Что такое управление активами?
Управление активами это комплексный, многогранный процесс, охватывающий широкий спектр финансовых и стратегических услуг, направленных на сохранение, увеличение и эффективное управление активами отдельного лица, семьи или организации с течением времени. Ниже приведены наиболее важные аспекты этой концепции. Мы предлагаем:- Финансовое планирование
- Анализ текущей ситуации: оценка доходов, расходов, активов, обязательств и финансовых целей.
- Прогнозирование будущего: использование финансовых моделей для прогнозирования будущих сценариев на основе различных экономических техник прогнозирования.
- Постановка целей: Определяем чёткие краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные цели, такие как инвестирование в разные инвестиционные фонды для увеличения активов, накопления на пенсию, образование детей или покупка недвижимости.
- Управление инвестициями
- Инвестиционные консультации: выбор финансовых инструментов (акции, облигации, инвестиционные фонды, недвижимость и т. д.), соответствующих профилю риска и периоду инвестиций конкретного клиента.
- Диверсификация: создаём максимально верный диверсифицированный портфель, где будут минимизированы риски и максимизирована доходность.
- Пересмотр и ребалансировка: периодическая корректировка портфеля для следования поставленным целям в соответствии с изменениями на рынке.
- Налоговое планирование
- Оптимизация налогообложения: стратегии законной минимизации налогового бремени, такие как, использование планов пенсионных накоплений, налогово-эффективных инвестиций и корпоративных структур.
- Планирование наследства: подготовка к эффективной и наименее обременительной передаче активов следующему поколению или другим наследникам.
- Защита активов
- Страхование: Индивидуальные рекомендации по видам страхования и управление договорами страхования (жизни, здоровья, жилья и т. д.), защищающими от финансовых рисков.
- Правовая защита: создание трастов (оформление официально представительства), фондов или компаний для защиты активов от судебных разбирательств, раздела имущества при разводе или иных претензий.
- Консультации по финансовым активам и лайф-коучинг
- Планирование выхода на пенсию: стратегии обеспечения адекватного источника дохода во время выхода на пенсию.
- Финансовое образование: обучение клиентов принятию обоснованных финансовых решений.
- лайф-коучинг: включает такие аспекты, как благотворительность, наследие и социальное воздействие.
- Управление активами
- Прямое управление: ежедневное управление инвестициями, включая закупку и продажу активов, ребалансировка портфелей.
- Хранение активов: услуги по хранению активов в безопасном месте и управлению транзакциями.
- Специализированные услуги
- Консультации по искусству и предметам коллекционирования: для тех, кто инвестирует в активы, имеющие высокую культурную или художественную ценность.
- Международное управление активами: для клиентов с активами в нескольких юрисдикциях, решения в соответствии с юридическими и налоговыми аспектами каждой страны.
- Обзор и корректировка
- Постоянный мониторинг: мониторинг эффективности активов и адаптация стратегии в соответствии с личными, экономическими или юридическими изменениями.
- Периодический обзор: регулярные встречи для обзора целей и корректировки планов по мере необходимости.
