Què és la Gestió de Patrimoni?
La GESTIÓN DE PATRIMONIO és un procés integral i multifacètic que abasta una àmplia gamma de serveis financers i estratègics destinats a preservar, incrementar i gestionar eficientment els actius d'un individu, família o entitat el deixo anar del temps. Aquí estan desglossats els aspectes més importants d'aquest concepte. Oferim:- Planificació Financera
- Anàlisi de la Situació Actual: Avaluació d'ingressos, despeses, actius, passius i objectius financers.
- Projecció del Futur: Ús de models financers per a preveure escenaris futurs basats en diferents supòsits econòmics.
- Establiment de Metes: Definir objectius clars a curt, mitjà i llarg termini, com la inversió en fons d'inversió per a incrementar el patrimoni, jubilació, l'educació dels fills o la compra de propietats.
- Gestió d'Inversions
- Assessorament d'Inversions: Selecció d'instruments financers (accions, bons, fons d'inversió, béns seents, etc.) que s'ajustin al perfil de risc i a l'horitzó temporal del client.
- Diversificació: Crear una cartera ben diversificada per a minimitzar riscos i maximitzar rendiments.
- Diversificació: Crear una cartera ben diversificada per a minimitzar riscos i maximitzar rendiments.
- Planificació Fiscal
- Optimització Tributària: Estratègies per a minimitzar la càrrega fiscal legalment, com l'ús de plans de jubilació, inversions fiscalment eficients, i estructures corporatives.
- Planificació de Successions: Preparació per a la transferència eficient i menys onerosa d'actius a la següent generació o beneficiaris.
- Protecció Patrimonial
- Assegurances: Recomanació i gestió de pòlisses d'assegurança (vida, salut, llar, etc.) que protegeixin contra riscos financers.
- Protecció Legal: Creació de trusts, fundacions o societats per a protegir el patrimoni de litigis, divorcis o reclamacions.
- Assessorament Patrimonial i de Vida
- Planificació de la Jubilació: Estratègies per a assegurar una font d'ingressos adequada en l'etapa de retir.
- Educació Financera: Formació del client per a prendre decisions informades.
- Planejament de Vida: Considerar aspectes com la filantropia, llegats i l'impacte social.
- Administració d'Actius
- Gestió Directa: Maneig diari d'inversions, incloent-hi compra i venda d'actius, rebalanceig de carteres.
- Custòdia d'Actius: Serveis per a mantenir els actius en un lloc segur i gestionar les transaccions.
- Serveis Especialitzats
- Assessoria en Art i Col·leccionables: Per a aquells amb inversions en béns d'alta valoració cultural o artística.
- Gestió de Patrimoni Internacional: Per a clients amb actius en múltiples jurisdiccions, manejant aspectes legals i fiscals de cada país.
- Revisió i Ajust
- Monitoratge Continu: Seguiment del rendiment del patrimoni i adaptació de l'estratègia segons canvis personals, econòmics o legals.
- Revisió Periòdica: Reunions regulars per a revisar objectius i ajustar plans segons sigui necessari.
