¿Qué es la Gestión de Patrimonio?
La GESTIÓN DE PATRIMONIO es un proceso integral y multifacético que abarca una amplia gama de servicios financieros y estratégicos destinados a preservar, incrementar y gestionar eficientemente los activos de un individuo, familia o entidad a lo largo del tiempo. Aquí están desglosados los aspectos más importantes de este concepto. Ofrecemos:- Planificación Financiera
- Análisis de la Situación Actual: Evaluación de ingresos, gastos, activos, pasivos y objetivos financieros.
- Proyección del Futuro: Uso de modelos financieros para prever escenarios futuros basados en diferentes supuestos económicos.
- Establecimiento de Metas: Definir objetivos claros a corto, medio y largo plazo, como la inversión en fondos de inversión para incrementar el patrimonio, jubilación, la educación de los hijos o la compra de propiedades.
- Gestión de Inversiones
- Asesoramiento de Inversiones: Selección de instrumentos financieros (acciones, bonos, fondos de inversión, bienes raíces, etc.) que se ajusten al perfil de riesgo y al horizonte temporal del cliente.
- Diversificación: Crear una cartera bien diversificada para minimizar riesgos y maximizar rendimientos.
- Revisión y Rebalanceo: Ajuste periódico de la cartera para mantenerla alineada con las metas y cambios en el mercado.
- Planificación Fiscal
- Optimización Tributaria: Estrategias para minimizar la carga fiscal legalmente, como el uso de planes de jubilación, inversiones fiscalmente eficientes, y estructuras corporativas.
- Planificación de Sucesiones: Preparación para la transferencia eficiente y menos gravosa de activos a la siguiente generación o beneficiarios.
- Protección Patrimonial
- Seguros: Recomendación y gestión de pólizas de seguro (vida, salud, hogar, etc.) que protejan contra riesgos financieros.
- Protección Legal: Creación de trusts, fundaciones o sociedades para proteger el patrimonio de litigios, divorcios o reclamaciones.
- Asesoramiento Patrimonial y de Vida
- Planificación de la Jubilación: Estrategias para asegurar una fuente de ingresos adecuada en la etapa de retiro.
- Educación Financiera: Formación del cliente para tomar decisiones informadas.
- Planeamiento de Vida: Considerar aspectos como la filantropía, legados y el impacto social.
- Administración de Activos
- Gestión Directa: Manejo diario de inversiones, incluyendo compra y venta de activos, rebalanceo de carteras.
- Custodia de Activos: Servicios para mantener los activos en un lugar seguro y gestionar las transacciones.
- Servicios Especializados
- Asesoría en Arte y Coleccionables: Para aquellos con inversiones en bienes de alta valoración cultural o artística.
- Gestión de Patrimonio Internacional: Para clientes con activos en múltiples jurisdicciones, manejando aspectos legales y fiscales de cada país.
- Revisión y Ajuste
- Monitorización Continua: Seguimiento del rendimiento del patrimonio y adaptación de la estrategia según cambios personales, económicos o legales.
- Revisión Periódica: Reuniones regulares para revisar objetivos y ajustar planes según sea necesario.
